金規(guī)〔2026〕1號

各金融監(jiān)管局，各理財(cái)公司，理財(cái)?shù)怯浿行?

現(xiàn)將《理財(cái)公司監(jiān)管評級暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局?

2026年3月6日??

理財(cái)公司監(jiān)管評級暫行辦法

第一章總則

第一條為加強(qiáng)理財(cái)公司分級分類監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，推動(dòng)理財(cái)公司加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等有關(guān)法律、部門規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于開業(yè)滿一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度以上的理財(cái)公司。

第三條理財(cái)公司監(jiān)管評級是指國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管掌握情況，按照本辦法對理財(cái)公司的整體風(fēng)險(xiǎn)和管理狀況作出評價(jià)判斷的監(jiān)管過程，是實(shí)施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。

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